记录应付、买家汇出、银行到账及账面差额，先确认币种、部分付款和银行费用，再由财务决定如何处理。
买家说“已经付了”，银行实际入账却和发票金额不同。可能是分次付款、币种或汇率约定、银行扣费、发票范围、款项分配或汇款信息未匹配。不要先把差额归因于手续费，也不要改发票金额来让账面看起来相等；先把每个金额的来源拆开，再交财务核实。
分开记录四个数字
把订单/发票应付金额、买家通知的汇出金额、银行实际到账金额和财务确认的未付余额分别记录。注明每个数值的币种、时间和来源。若使用不同币种，记录合同或双方确认文件里采用的结算币种与换算规则，不能用当天网上汇率倒推合同应付额。
对照订单号、发票号、付款方主体、收款主体和到账日期。买家附言、回单和实际入账可以互相帮助定位，但任一项缺失时都不要自行补成已确认事实。
查明差额类型，而不是猜手续费
向财务确认银行流水、入账币种、到账金额和银行回单说明；再请买家提供汇出金额和付款凭证。双方记录的费用承担方式、币种或支付路径可能不同，但具体应由合同/付款安排和银行记录确认。不要默认所有差额都由买家承担，也不要对客户承诺其银行会退还某笔费用。
可能的差异状态包括：到账部分覆盖发票、币种不一致待确认、银行扣费线索待查、付款信息无法匹配、买家提供凭证但款项尚未入账。每种状态都写清下一位负责人和需要的证据。
在澄清前不要覆盖原始值
保留原发票、到账记录、买家邮件与后续确认。若发票确需更正，由开票和财务负责人按实际业务与适用流程决定；不要因为金额差一点就悄悄改发票或订单。对剩余金额，使用财务确认后的分配记录更新，不以销售人员估算代替入账。
同一客户有多笔收款时，按订单与发票维护逐笔对账表，记录待查差额及其状态。若发现付款人或收款账号与已确认主体不一致，应暂停自动分配，并查看收款账户变更核验步骤。
发给买家的差异核对邮件
邮件只写已确认事实：发票号、应付币种金额、银行显示的到账金额和到账日期；然后清楚询问还缺什么材料，例如汇出金额、付款参考号或款项对应的发票。不把任何未证实费用认定成对方责任，也不提供未经财务批准的“已结清”结论。
财务确认后再发送余额或补款说明，并附上企业认可的付款信息来源。若账户资料刚变更，必须先完成独立核验，避免差异处理中引入新的付款风险。
常见问题
金额差异看起来正好像银行手续费，可以直接记手续费吗？
不要只凭金额猜测。应以银行流水、付款记录及合同或双方确认的费用安排为依据，由财务按企业制度处理。
买家已扣除一笔费用，我能否把订单标记已完成？
先检查应付余额、费用条款和实际到账状态。对“订单流程完成”或“应收款已结清”应使用明确、分别定义的状态，避免用一个标签覆盖不同业务事实。
本文提供核对框架；请由业务、财务与订单责任人按适用合同和实际付款记录复核。